채권 투자 실전 - 채권 예상 현금흐름표(채권 예상 수익률)

오늘은 한국투자증권의 HTS를 이용해 장내시장에서 채권을 매수했을 때 매수 가격에 따른 예상 수익률의 변화를 확인할 수 있는 방법에 대해 알아보겠습니다.

 

채권 예상 현금흐름표

전에 장내시장의 채권 전종목 시세를 파악하는 방법에 대해 설명했었습니다.

채권 투자 실전 - 채권 전종목 시세 파악

이 채권 전종목 시세 화면을 띄워 놓은 상태에서 찾기 화면(그림의 왼쪽 위)에 숫자 7219를 입력하면 채권 예상 현금흐름표 화면이 나타나는데 이를 통해 예상 수익률을 계산할 수 있습니다. 참고로 채권 전종목 시세 화면에서 종목을 클릭하면 채권 예상 현금흐름표 화면에 해당 종목이 바로 표시됩니다.

채권 예상 현금흐름표 화면

 

그럼 채권 예상 현금흐름표 화면을 이용하는 방법에 대해 알아보겠습니다.

채권 예상 현금흐름표 사용 예

 

우선 1번은 투자 금액, 매수 단가 등을 입력하는 란입니다. 금액기준으로 클릭하고 투자금액을 입력합니다. 그리고 아래 단가기준을 클릭한 후 매수 단가를 입력합니다. 여기서는 예로 매도호가인 10.105.60원을 입력했습니다. 이 매수단가에 따라 수익률이 상당한 차이를 보이므로 이를 조금씩 조정하면서 자신이 원하는 수익률의 단가를 찾으면 됩니다. 이후 아래 상환을 클릭합니다(만기까지 보유하는 경우를 의미). 이렇게 입력한 후 조회를 클릭하면 위 화면과 같이 전체 수익을 확인할 수 있는 화면이 나옵니다.

 

2번은 채권에 대한 기본적인 내용을 담고 있습니다. 채권 전종목 시세에서 확인할 수 있었던 사항이므로 크게 신경 쓸 것은 없습니다.

 

3번은 투자금액으로 매수할 수 있는 수량과 단가, 매수금액 등이 표시됩니다. 채권의 액면 가격은 10,000원이지만 채권 거래는 1,000원 단위로 거래된다고 합니다(이유는 모르겠고, 이것 때문에 처음에 좀 헷갈렸습니다). 나중에 실제 거래 시 매수수량을 3번에 표시된 매수수량(여기서는 989 - 1,000원 단위니까 뒤에 , 000을 제외한 숫자)으로 입력하면 됩니다. 만약 금액부족으로 매수가 안 된다면 수량을 조금 줄여서 입력하면 됩니다(예를 들어 989에서 980, 혹은 970으로 수량을 줄여줍니다. 그리고 채권 매수 후에 1번 화면에서 수량기준으로 변경 후 매수량을 입력하고 조회를 하면 정확한 수익 금액을 알 수 있습니다. 수익률의 변화는 없고 수익금에 조금 차이가 생길 겁니다).

 

4번은 투자수익란입니다. 총 투자수익률은 만기까지 기간이 길면 커지고, 만기까지 기간이 짧다면 작게 나옵니다. 당연한 거죠. 그리고 세전운용수익률은 우리가 은행에 예금을 할 때 제시되는 이율이라고 생각하시면 됩니다. 실제로 세금을 제한 최종 수익률은 세후운용수익률로 저는 이것을 기준으로 매수 여부를 결정합니다.

 

5번은 채권을 보유했을 때 중간 이자 지급 시기와 금액, 세금, 그리고 만기 때 받는 금액 등 전체 수익금액을 보여줍니다. 만기까지 기간이 많이 남았고 1개월마다 이자가 지급되는 이표채라면 관련 내용이 주욱 표시됩니다. 

 

오늘은 채권 예상 현금흐름표를 이용해 예상 수익을 알아보는 방법에 대해 알아보았습니다. 1번의 매수단가에 따라 수익이 크게 변동하는 만큼 적정한 가격을 잘 설정하여 매수단가를 결정하면 좋을 것 같습니다.